Новости
5 Февраля 2021

Стратегии поведения, или 5 способов взыскания денежных средств с должника. Статья Ильи Кириллова на портале «Деловой мир»

Илья Кириллов

Илья Кириллов

Управляющий партнер

З
З

Зачастую очень непросто взыскать денежные средства с должника: порой последние делают все, чтобы не возвращать долг. Управляющий партнер юридического бюро «Практика» Илья Кириллов перечислил пять наиболее эффективных способов взыскания: начиная с переговоров и заканчивая банкротством.

Каждый бизнес рано или поздно сталкивается с ситуацией, когда его поставщики, подрядчики, иные лица, заключившие с ним договоры, по тем или иным причинам не выполняют свои обязательства в срок.

Более того, это тяжело назвать редкостью, ведь, как мы помним, предпринимательская деятельность — деятельность, направленная на получение прибыли — считается рисковой. Это ее имманентная характеристика, памятуя о которой предприниматели понимают, что в любой момент что-то может пойти не так.

Каждый день происходят небольшие «форс-мажоры», непредвиденные обстоятельства, которые в конечном счете отражаются на всей деятельности предпринимателя. К примеру, в силу непредвиденных плохих погодных условий водитель, осуществляя поставку товара по договору, не справился с управлением. В результате машина перевернулась, часть товара была повреждена (утеряна). Другую же часть необходимо каким-то образом забрать и доставить.

Да, товар может быть застрахован, будет произведена компенсация получателю (заказчику) товара. Но что бы не делал поставщик, срок поставки, как и количество продукции, уже вовремя не поступят.

А что делать заказчику, если он, в свою очередь, сам занимается поставкой этого товара непосредственно в магазины данного региона по довольно давно действующим договорам? Ведь он тоже в таком случае невольно нарушит свои обязательства по поставке товара по отношению к магазинам в своем регионе. Что в таком случае делать магазинам?

Это одна из возможных ситуаций, когда, по сути, поставщик, который заключил договоры поставки с магазинами, не имел желания нарушить обязательство перед своими контрагентами. А ведь бывают случаи, когда контрагенты намеренно уклоняются от исполнения своих обязательств, от уплаты, а затем и вовсе «исчезают». Что владельцу бизнеса делать тогда?

В данной статье мы представим 5 способов взыскания денежных средств с контрагента, которые в каком-то смысле можно назвать стратегиями поведения и, ведь тот или иной способ поведения целесообразно применять к определенным типам должников.

Во-первых, прежде чем выбирать какой-либо из способов, необходимо просто попытаться связаться с должником. Сначала используйте привычные способы связи. К примеру, если ваши представители привыкли связываться по телефону, то не нарушайте привычного порядка общения. Позвольте вашему представителю в обычном телефонном разговоре поинтересоваться, в чем причина задержки, как скоро должник собирается ее устранить и исполнить свое обязательство.

Также можно воспользоваться деловой перепиской (будь то переписка в электронном виде или в бумажном). Если должник вышел на связь, то это позволяет перейти к первому способу получения денежных средств.

Кроме того, вне зависимости от того, вышел ли контрагент на связь, когда кто-либо нарушает обязательства в отношении вашей компании, стоит проверить состояние компании-«нарушителя» самостоятельно, потому что сам должник в редких случаях расскажет вам что-либо сам. Воспользуйтесь существующими сервисами проверки контрагентов или же, если такой возможности нет, самостоятельно проверьте записи в ЕГРЮЛ на сайте ФНС, проверьте информацию о недавних судебных спорах с должником через информационную систему «Картотека арбитражных дел» (или Кад арбитр, как ее обычно зовут), а также не забудьте заглянуть в банк исполнительных производств на сайте судебных приставов. Все это позволит определить, существуют ли у должника какие-либо финансовые или иные проблемы, в силу которых он фактически не сможет (и не собирается) заплатить.

Также, вне зависимости от того, какой способ вам кажется оптимальным на момент просрочки, обязательно отправьте формальную претензию в бумажном виде на адрес контрагента. Претензия тоже является способом (или этапом) взыскания, причем, неотъемлемым. Подробнее о ней чуть позже.

Переговоры

Первый способ получить денежные средства, если срок оплаты уже пропущен — переговоры. Это наиболее мягкий способ, который эффективен и оптимален в том случае, если вы работаете с контрагентом не первый раз, и он до этого момента во взаимоотношениях показывал себя как добросовестное и ответственное лицо. Иными словами, это надежный, проверенный временем партнер, который практически никогда вас не подводил.

Чтобы не «рубить с плеча» и не губить плодотворное сотрудничество, сначала стоит узнать, в чем причина задержки оплаты. Вы сможете договориться о встрече и все детально обсудить. Если должник будет готов к переговорам, объяснит вам свою ситуацию, то будет разумно в таком случае войти в положение должника и предложить компромисс. Возможно, должнику требуется небольшая отсрочка, или, возможно, что-то вы сможете засчитать в качестве оплаты по данному договору (произвести взаимозачет требований). Постарайтесь договориться на взаимовыгодные (или хотя бы приемлемые) и выполнимые условия.

Переговоры могут подойти не только для проверенных временем контрагентов, но и для любого контрагента, который идет навстречу, не прячется, и стремится исполнить свое обязательство на компромиссных условиях. Они в целом являются как хорошим способом взыскания, так и начальным этапом взыскания в случае, если переговорами все не закончится.

В любом случае, если переговоры приведут вас к каким-то договоренностям, существенному результату, то его желательно зафиксировать (предоставление отсрочки, условие об оплате с процентами за задержку оплаты и так далее) письменно, подписав документ с обоих сторон.

Медиация

Второй способ взыскания денежных средств — медиация. Иногда проведения переговоров между сторонами недостаточно. К примеру, должник может обосновывать неисполнение обязательств тем, что договор позволяет ему требовать отсрочки или вовсе не оплачивать товар в каком-то случае. При этом, вы как кредитор можете с ним и не соглашаться, настаивая на своем толковании положения договора.

В таком случае проведение переговоров с высокой вероятностью закончится ничем. В таком случае целесообразно прибегнуть к помощи третьей независимой стороны, с решением которой стороны заранее обязуются согласиться. Это поможет устранить разногласия, послужившие причиной отказа от оплаты контрагентом.

Претензия

Третий способ — направление досудебной претензии. Претензия — хороший инструмент, если ваш контрагент перестал выходить на связь обычными способами (не отвечает на телефонные звонки, электронные письма).

Кроме того, даже если ситуацию планируется разрешить путем переговоров или медиации, направить претензию все еще необходимо. В ней же самой вы можете указать на возможность проведения переговоров или процедуры медиации, однако сам факт направления претензии, отражение в ней требований (об оплате определенной суммы, процентов, штрафа и так далее) и оснований (положения договора о сроке оплаты, положения о штрафных санкциях и так далее) будут необходимы в случае, если на данных этапах в итоге решить вопрос не получится. Если дело дойдет до суда, то в суд с большой вероятностью необходимо будет предоставить доказательства того, что вы пытались разрешить спор, не прибегая к суду. Кроме того, претензионное и иное взаимодействие в случае необходимости позволит обратить внимание суда на то, что должник ведет себя недобросовестно.

К примеру, должник будет соглашаться на все процедуры, однако по результату какое-либо признание долга, обещание уплаты в определенный срок он подписывать откажется, то есть, по сути, будет всячески оттягивать момент уплаты денежных средств.

Также если контрагент отказывается от продуктивного взаимодействия в рамках тех же переговоров или медиации, то с большой вероятностью контрагент не желает добровольно производить оплату. В таком случае, направив официальную претензию, вы дадите ему понять, что настроены серьезно, и в случае чего готовы обращаться в суд. Иногда проявления готовности идти до конца достаточно, чтобы лицо во избежание лишних судебных расходов выплатило нужную сумму.

Взыскание через суд

Четвертый способ — судебное разбирательство. Если ваш контрагент не реагирует и на претензию, не готов к переговорам и отказывается от медиации, то это значит, что он точно для себя решил, что платить добровольно не будет.

Если дело в суде имеет хорошие шансы (к примеру, из договора и выписки со счета очевидно следует, что должник не произвел оплату в срок, должник не представляет никаких возражений по существу вашего требования об оплате), то стоит смело обращаться в суд, как только истечет срок ответа на претензию (лучше еще на всякий случай подождать несколько дней, учитывая то, сколько обычно идут письма). В случае вынесения решения в вашу пользу сумму долга с контрагента можно будет взыскать принудительно (с помощью приставов или самостоятельно через банки).

Банкротство

Пятый способ — банкротство должника. Данный способ (или этап) — самый радикальный, поскольку предполагает, что должник не в состоянии работать дальше ввиду недостаточности финансов и никак не сможет восстановить свою платежеспособность.

К нему стоит обращаться тогда, когда вам известно, что должник на самом деле имеет денежные средства, имущество, иные активы, которых будет достаточно для оплаты того, что он вам должен, а также требований других кредиторов.

Если кто-то уже начал банкротить вашего должника, в таком случае целесообразно как можно скорее включаться в реестр кредиторов (то есть предъявлять свои требования в рамках банкротства данного лица): так будет шанс получить хотя бы часть суммы, поскольку все активы должника реализуются, а затем вырученная сумма распределяется между всеми кредиторами (а их, то есть лиц, кому ваш должник должен помимо вас, может быть очень много). Если суммы недостаточно для погашения всех требований, то она распределяется в соответствии с очередностью удовлетворения требований (в порядке обозначенной законом очереди).

О банкротстве можно узнать, как мы уже говорили, воспользовавшись поиском разбирательств в отношении должника с помощью Картотеки арбитражных дел, поскольку банкротство инициируется в рамках арбитражного производства.

Также напоследок стоит отметить, что, если лицо на момент просрочки оплаты уже находится в процессе банкротства, то вам следует скорее соблюсти претензионный порядок (направить претензию, указать минимально возможный, но при этом реальный срок для ответа), получить решение суда в вашу пользу, а затем уже включаться в реестр требований кредиторов. Получать деньги от должника, руководителя компании должника, когда он находится в банкротстве, может повлечь негативные последствия: арбитражный управляющий, которого назначит суд для проверки состояния должника, находящегося в банкротстве, для поиска и возврата активов, может потребовать признать сделку по передаче причитающейся вам суммы недействительной, вернуть сумму должнику.

Источник: https://delovoymir.biz/5-sposobov-vzyskaniya-denezhnyh-sredstv-s-dolzhnika.html
© Деловой мир

Похожие статьи

Наши практики

У вас есть для нас задача?

Мы поможем вам от А до Я.
В оценке затрат и рисков. При принятии решения о продолжении судебного процесса или урегулирования. Мы сосредотачиваем наш опыт и энергию на создании прочного фундамента взаимоотношений.